סו"ב דניאל דוידוב מייסד ובעלים של דוידוב סוכנות לביטוח ופיננסים, בעל רקורד עשיר בתחום ניהול הסיכונים והפנסיה.
בוגר ייעוץ פנסיוני ממכללת אורין שפלטר, הקבוצה המובילה להשכלה פיננסית בישראל.
המשרד עובד בשיתוף פעולה עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בארץ.
ההיכרות שלנו עם כל החברות בשוק מאפשרת לנו לבחור את הכיסויים האופטימליים עבור לקוחותינו, בדגש על התאמת המוצר, השירות והמחיר הטוב ביותר לאורך זמן.
השילוב של ידע, תכנון וליווי אישי של דניאל דוידוב מספקים ללקוחותינו שקט נפשי וודאות רבה יותר בעתידם הכלכלי.
השירותים שלנו
החברות שעובדות איתנו
אז מהי מטרת הפגישה שלנו?
בדיקה פנסיונית
בדיקה מקיפה לכל קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות מכל התקופות השונות. מציאת כספים אבודים. בדיקת דמי ניהול ורווחים של הקופה למול קופות אחרות.
העבודה עם כל בתי ההשקעות הרווחיים ביותר, מאפשרת ללקוחותינו להיות במקום הרווחי ביותר, לצבור תשואה עודפת על פני השוק ולהגיע ליעדים פיננסיים מיטביים
בדיקת תיק ביטוח קיים
הבדיקה תכלול הוצאת העתקי פוליסות, בדיקת כפילויות בביטוחים והשוואה אל מול הכיסויים שיש בקופת החולים, ביטוח לאומי והביטוח הפרטי שרכשתם.
המטרה - לייצר הגנה מקסימלית תוך תשלום פרמיות מינימלי לאורך זמן.
ענף הביטוח הוא ענף דינמי והתכניות המוצעות ללקוח משתנות לעיתים קרובות. אנו מקפידים לנהל פגישות תקופתיות יזומות ולעדכן את תיק הביטוח בפוליסות הטובות ביותר הקיימות בשוק, במטרה להעניק לכם יתרון משמעותי וכיסוי מירבי במקרה של אירוע בלתי צפוי.
החשיבות בעבודה מול סוכן ביטוח עצמאי
היתרונות בעבודה מול סוכן ביטוח עצמאי הם רבים.
ראשית, סוכן לא מייצג חברת ביטוח מסוימת, הוא מייצג את הלקוח ותפקידו להתאים את הפוליסה ואת חברת הביטוח באופן הטוב ביותר. סוכנים עצמאיים עובדים עם מספר חברות ביטוח, משווים הצעות ומחירים ומספקים ללקוח את הפוליסה הטובה והמקיפה ביותר לצד המחירים הטובים שישנם.
מקרה נוסף בו כדאי לפנות לסוכן ביטוח עצמאי הוא במקרה של תביעת ביטוח, שזה בעצם הרגע שצריך להפעיל את הביטוח. לכאורה אולי תחשבו שאין בעיה לפנות לחברת הביטוח עצמאית, להסביר להם מה קרה ולקבל את ההחזרים, אבל לצערנו המצב לא פשוט עד כדי כך. לרוב, חברות ביטוח לא כל כך שמחות להביא לנו כספים וההתנהלות מולם יכולה להיות עניין מתיש ולא פשוט.
חברת ביטוח היא גוף למטרת רווח.
סוכן ביטוח יעשה הכל כדי שתקבלו את מה שמגיע לכם (ולפעמים גם מלפנים משורת הדין)
